中國經濟歷經40年高速發展，高凈值人士數量與可投資資產快速增長，財富管理需求日益旺盛。以金石財策為代表的專業顧問機構價值彰顯，步入了發展快車道。5月29日，“在一起 創未來——金石財策B輪戰略融資暨矩陣計劃發布會”在國際投資大廈成功舉辦。

此次金石財策完成國投泰康信托B輪融資，是金石財策創行之路上的又一次里程碑事件。

在財富管理喧囂的當下，金石財策依然堅持慎思篤行、拾階而上。用金石財策聯合創始人、CEO劉干霄的話來說，就是“以終為始，惟精惟一”。金石財策的發展歷程或許可以成為目前不少創業公司的發展借鑒。

創業故事——企業家的理性和創業者的情懷

“什么會讓人團結？軍隊？黃金？旗幟？No，是故事。世界上沒有什么比一個好故事更有力量，它勢不可擋、萬夫莫敵?！边@是《權力的游戲》第八季中的一句臺詞，也是劉干霄喜歡的一句話。

金石財策的誕生，就是一家以專家顧問為驅動的創業故事。故事始于1996年，劉干霄和數位資深行業專家希望運用所學所悟，在理財規劃、資產配置、財富管理、家族辦公室等領域，為市場提供專業服務和全新體驗。經過多年努力，最終在2014年10月創設了金石財策。

之所以選擇這個時間點，是因為洞察到行業三個發展新趨勢：綜合金融、專業回歸、平臺經濟。

伴隨高凈值客戶財富與投資經驗的增長，每一個富裕人士或機構希望憑借自己或專業顧問的力量，在一家聲譽卓著的機構獲得一站式金融服務，而不是在碎片化的市場與龐雜的產品服務中試錯，都希望基于自身需求與整體規劃，高效獲取優質金融服務。但受制于分業經營與組織結構，傳統金融機構很難滿足這一市場普遍需求。

2012年開始，大資管行業整體快速擴張。但伴隨經濟增速回落，之前無序發展的影子銀行體系逐漸爆發各類風險事件。投資者經過市場的洗禮，開始對顧問和財富管理機構專業性提出了更高要求。此時，專家價值日益顯現，給客戶提供合法合規、專業真誠的服務，成為非常迫切的需求。

財富管理，不僅是金融業更是咨詢業。傳統金融機構優秀顧問都有一個職業渴望：希望在這個“人人都是合伙人”的時代里，不僅能夠獲取更多的業務機會，更希望能夠專業成長，最終走向獨立化、品牌化，通過平臺創業與自主經營，在更長的時空里與客戶相伴成長，成就一番事業。

“基于以上三點，我們因應趨勢，創立了金石財策（北京）顧問有限公司。與當時市場上主流的投資理財公司不同，我們定位自己為一家顧問公司，就是希望在家事金融領域能夠發揮顧問的專業知識和行業智慧，賦能于客戶財富管理?！眲⒏上鼋榻B到，“金石財策的英文為 “Golden Section IFA”, Golden Section意為“黃金分割”，這是科學與藝術的完美結合，意既以最優資產配置幫助客戶實現財富自由與幸福人生?！癐FA”是獨立理財顧問英文簡稱，希望能夠始終保持獨立客觀，尊重客戶的‘想要’和‘需要’，基于信任而不是傭金導向和推銷模式。”

專業驅動——以人才為本，以專業立命

金石財策是由領域專家發起創立的，所以專業主義一直是金石財策的核心文化。“在我看來，財富管理第一階段必須靠人才驅動”，劉干霄如是說。作為中國社會科學院產業經濟學博士，他先后獲得了國際認證財富管理師(CWMA)、國際認證私人銀行家(CPBA)，以及國際認證企業理財師(CFC)等專業資格認證，具有豐富的風險管理、投資管理以及家族信托實務經驗，是中國財富管理界聲譽卓著的實務型專家。不僅如此，他用數年之功，誠意相邀，匯聚了來自平安保險、中信信托、普華永道、中科招商、大成基金、未名律所等事業合伙人，構建了具有行業高度的投研、產品、風控、運營管理等專業團隊，為公司穩健發展提供了堅實的人才基礎。

自成立以來，金石財策始終以推動行業發展為己任。以國際視野與ISOFP國際金融專業人士協會戰略合作，獨家引進CWMA國際認證財富管理師和CPBA國際認證私人銀行家認證；邀請行業名家，舉辦四季財富管理論壇，引領財富管理新趨勢；聚焦家庭金融，每年發布《高凈值家庭資產配置策略報告》；出版行業著作《重新定義理財顧問》，幫助每一位理財顧問實現專業轉型；打造行業垂直領域排名前三自媒體“財策研習社”等。

這一系列的努力，都源于劉干霄的初心：希望將沉淀的專業知識與行業共同分享，幫助理財顧問提升業務能力，從而為客戶提供更優質、更專業的服務。

行業深耕——合規先行，構建富有競爭力的產品服務矩陣

盡管具有一系列的先發優勢，但金石財策并沒有在行業處于風口時盲目融資,或者放低風控標準去選擇高傭金的資產去銷售，而是用審慎地態度選擇了堅守和沉淀。

財富管理機構，核心的資產就是聲譽。而聲譽，必須經過完整經濟周期的考驗?！霸谥芷诜睒s市場亢奮時，我們堅持老老實實做研究，堅持理性與常識，在高利潤產品與規?；瘶I務誘惑面前，我們守住了底線。在客戶服務過程中，我們承受住壓力，堅持做投資者教育，引導客戶資產配置追求絕對回報。盡管金石財策沒有成為當前市場規模排名很靠前的公司，但歷經周期考驗，面對行業系統性風險，金石財策所有到期固收類產品均實現了安全退出，權益類產品已退出項目也全部實現了絕對回報，部分項目獲得了高達十倍的回報，贏得了客戶的普遍信賴，并為未來的發展打下了堅實的基礎?！眲⒏上稣f。

為響應行業監管精神，以及更好地在未來服務全球華人客戶，經不懈努力，金石財策先后獲批了中國證券投資基金業協會頒發的私募基金管理人資質(編號：P1066133)和美國證券交易委員會頒發的RIA注冊投資顧問牌照(編號：285707)。基于此，金石建立了涵蓋風險管理、資產管理與事務管理的完整服務體系。

戰略融資——開創中國財富管理新業態

在財富管理這個又寬又長的雪坡上，內核的強大是非常重要的，早期金石奉行“慢即是快”的經營哲學，不驕不躁地做好模式驗證與運營優化。經過數年沉淀，金石財策憑借專業、真誠、審慎、創新的行業形象，日漸成為中國頗具專業聲譽與規模的理財顧問公司，在行業中獲得了良好口碑。

同時，創業團隊與商業模式倍受行業關注。2017年，金石財策獲得了天使輪（投資機構：芒格先生）和A輪（投資機構：樂融多源）融資。在優質股東支持下，率先在業內布局以消費分期、小微信貸為代表的零售金融資產，并為智能化財富管理及平臺建設提供技術儲備。

2019年4月，金石財策邁上新臺階，獲得金融機構國投泰康信托B輪投資，開啟全新經營格局。此次融資，無論從專業聲譽、服務能力、管理團隊還是商業模式，金石財策都符合國投泰康信托的發展期望，得到了國投泰康信托的大力肯定。

“在行業急速擴張的背景下，金石財策依然能審慎對待客戶的交托，踏實邁出每一步，以客戶利益為出發點，幫助客戶做財富管理。并堅持以專業為客戶創造價值，這與國投泰康信托“有道而正 信則人任”的核心價值觀不謀而合?！眹短┛敌磐锌偨浝砀祻姳硎?，“國投泰康信托與金石財策的合作是一項順應財富管理大趨勢的舉措?！?/p>

以此為契機，金石財策充分整合雙方優勢資源，以開放式合作模式，發起成立了聯合家族辦公室，把高凈值客戶最稀缺的家族信托服務推向全市場。

“在引入兩輪戰略投資后，金石財策的行業資源將進一步優化。憑借樂融全球領先的金融科技能力和國投泰康信托聲譽卓著的資產管理能力，必將探索出一條適合中國國情的財富管理專業化發展路徑。未來，金石財策希望成為中國最具專業聲譽與規模的理財機構，為員工與伙伴創造最佳安身立命事業平臺?！眲⒏上鲕P躇滿志地說道。