在青島金家?guī)X金融區(qū)管理委員會、青島嶗山區(qū)人民政府牽頭支持下，由證券時報社主辦，2022年首屆“金耐冬花”中國財富顧問大賽于2月正式啟動。本屆大賽還將組織多場論壇交流活動，持續(xù)開展7個月，以期進一步提升財富顧問的專業(yè)服務能力和陪伴價值。截止目前，已有146家金融機構、超7000位財富顧問報名參賽，參賽機構中銀行占43%，證券公司占23%。
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5月21日，金石財策聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO劉干霄受邀參加本屆大賽系列安排、主題為“疫情影響的失業(yè)預期下，財富顧問如何體現(xiàn)自己的價值”的論壇交流活動。劉干霄是中國社會科學院產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟學博士，著有財富管理行業(yè)專著《重新定義理財顧問》，他于2016年將ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會的CWMA國際認證財富管理師認證引入中國，致力于推動中國財富管理行業(yè)的國際化進程和中國金融從業(yè)者的轉型升級。本次交流活動吸引眾多財富顧問的參與，為疫情影響下財富顧問如何走出職業(yè)困境提供切實建議。
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俄烏沖突疊加疫情，對社會經(jīng)濟運行造成了極大影響，悲觀輿論環(huán)境也在擴大。經(jīng)濟下行周期中，焦慮情緒蔓延到很多行業(yè)的從業(yè)者身上，財富顧問在面臨資本市場的巨大波動和回撤時，同樣會不可避免地產(chǎn)生職業(yè)焦慮。劉干霄講到，不只現(xiàn)在，不只局限于財富顧問，焦慮在全社會長時間普遍存在。過去20年，中國在國際化和城市化進程中經(jīng)濟飛速發(fā)展，人們的普遍焦慮是擔心錯過機會；當前經(jīng)濟增速承壓，系統(tǒng)性風險普遍存在，結構性機會卻很難獲取，人們的焦慮轉為擔心風險發(fā)生導致資產(chǎn)價格下跌。超越階層、超越地域、超越年齡段的焦慮普遍存在，財富顧問要接受焦慮，才能正視焦慮，從而找到解決方法。
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劉干霄強調，財富顧問要想走出焦慮，除了需要稟賦、努力和能力，自身的能量提升尤為重要。稟賦源自天生，努力是必備要素，能力可以不斷積累，但能量的提升往往需要突破以往的心智模式，做對的事情，解決關鍵問題。每個人的時間精力有限，要懂得借助外部力量來提升自身能量，比如通過與外部資源的合作提升效率，借助優(yōu)秀的教育培訓體系，獲取專家、牌照、平臺等關鍵資源。沒有小事業(yè)，只有小視野。遇到困難時，除了從自身找原因，更重要的是要認識到外部環(huán)境的變化趨勢，要有投行思維和產(chǎn)業(yè)思維。
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他指出，緩解焦慮的最好方法是真正理解財富的含義，并認識到自身工作的價值。財富顧問的工作有市場屬性，意味著會時常面對拒絕，容易讓人產(chǎn)生受挫感，同時客戶都是高凈值客戶，事業(yè)往往非常成功，可能會給財富顧問帶來壓力。其實，財富不只包括傳統(tǒng)意義上的金融資產(chǎn)、不動產(chǎn)，身體健康、家庭和諧、精神富足等都是財富的形式，財富顧問從事財富管理要對金錢保有熱情，但是不能被世俗的財富觀念所綁架。財富管理是非常專業(yè)的領域，尤其是在動蕩的金融市場環(huán)境中財富顧問的價值更加凸顯，高凈值客戶在自身所在的領域是專業(yè)人士，但在財富管理領域卻未必如此。
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他總結道，財富顧問一定要走出焦慮，因為如果處在焦慮的狀態(tài)中，就容易作出短期化、碎片化的決策，無法給到客戶高質量、系統(tǒng)化的指導建議，導致錯失長期陪伴客戶的機會。根本上，財富顧問要以長期主義心態(tài)，不斷提升專業(yè)能力和自身能量，長期陪伴客戶成長。
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在談及財富顧問職業(yè)發(fā)展的長期性問題時，劉干霄表示，財富顧問是終身職業(yè)，甚至可以成為人生最后一份職業(yè)。幾乎所有人都需要理財，財富管理是一個有著極大市場容量的剛需市場；同時，財富管理也是慢生意，需要長期信譽的建立、人脈的積累、資源的疊加和周期的考驗。財富管理是一門復雜的財務科學，財富顧問對客戶的價值顯而易見，可以幫助客戶在做好風險管理的前提下，實現(xiàn)財富的保值增值，助力客戶享有美好生活。職業(yè)發(fā)展路徑方面，財富顧問既可以通過專業(yè)能力的不斷提升，發(fā)展成為私人銀行家；也可以通過管理能力的提升，發(fā)展為管理型人才；對于財富顧問來說，找到優(yōu)質的職業(yè)發(fā)展平臺，也不失為職業(yè)發(fā)展中的一種“捷徑”。
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人間正道是滄桑，劣幣驅逐良幣的泛資管時代已經(jīng)過去，未來財富管理行業(yè)優(yōu)勝劣汰將體現(xiàn)得更加充分。活動最后，劉干霄將財富顧問當前環(huán)境下的職業(yè)發(fā)展概括為三個關鍵詞，即“專業(yè)度、職業(yè)感、創(chuàng)業(yè)性”。提高專業(yè)度，從銷售角色轉為顧問角色，以專業(yè)贏得持久信賴；增強職業(yè)感，避免受外界環(huán)境干擾，不斷沉淀能量與資源；要有創(chuàng)業(yè)性，像經(jīng)營一家企業(yè)一樣，對自己的“營收”和成長負責。
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據(jù)悉，“耐冬花”作為青島市市花，是一種四季常青，并且能在寒冬中綻放的山茶花，堅韌而芬芳。此次財富顧問大賽以“金耐冬花”之名，正契合了財富顧問提供專業(yè)財富規(guī)劃和資產(chǎn)配置服務，幫助投資者實現(xiàn)穿越牛熊、實現(xiàn)長期價值的專業(yè)理念。
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金石財策是一家以客戶需求為中心，以專家顧問為驅動，以專業(yè)化和個性化為特征的創(chuàng)新型財富管理服務機構，為富裕人士及高凈值人士提供財富戰(zhàn)略規(guī)劃、全球資產(chǎn)配置和家族辦公室服務。成立至今，金石財策歷經(jīng)周期考驗，形成一套具有生命力的經(jīng)營哲學，以獨立客觀立場，尊重客戶“想要”和“需要”，現(xiàn)已完成美國金融科技上市公司PINTEC品鈦A輪、金融機構國投泰康信托B輪戰(zhàn)略融資，是ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會戰(zhàn)略合作單位，以及北京財富管理行業(yè)協(xié)會發(fā)起及理事單位。