2025年1月9-10日，金石財策家辦合伙人第四期FOP培訓(xùn)班在北京總部成功舉辦。此次FOP培訓(xùn)班聚集了來自金融行業(yè)、財管行業(yè)、家辦服務(wù)的各界精英，通過家辦行業(yè)發(fā)展趨勢研判、家族信托規(guī)劃等多個核心領(lǐng)域的課程傳授，旨在以金石財策豐富的家辦服務(wù)資源和專業(yè)系統(tǒng)，培育一批具備全球資產(chǎn)配置、財富保護與傳承、家族辦公室服務(wù)能力的家辦合伙人，更好地滿足新時代背景下高凈值客戶的財富管理需求，推動中國財富管理行業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展。
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本次FOP培訓(xùn)由特邀金石財策家辦合伙人項目負責(zé)人Nick做開訓(xùn)致辭，Nick為各位參訓(xùn)學(xué)員介紹了本次家辦合伙人FOP的培訓(xùn)嘉賓陣容，并為各位學(xué)員介紹了金石財策·家辦服務(wù)的核心優(yōu)勢。
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金石財策的家辦服務(wù)整合了財富保護與傳承、全球資產(chǎn)配置以及聯(lián)合家辦運營等全方位家辦服務(wù)體系，借助多方股東豐富的在岸及離岸資源、牌照支持，以及各自在產(chǎn)業(yè)生態(tài)圈資源、資產(chǎn)管理、投行能力、財富管理方面的優(yōu)勢，為中國商業(yè)型家族辦公室及家族客戶提供全球化的財富管理解決方案，助力家族客戶實現(xiàn)家業(yè)的長期繁榮與發(fā)展。
01洞察行業(yè)趨勢，重塑價值主張
中國社科院產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟學(xué)博士劉干霄先生為本次學(xué)員進行首堂課程的授課。劉干霄博士首先剖析了國內(nèi)外財富管理的宏觀趨勢及未來發(fā)展方向，提出中國財富管理行業(yè)不僅迎來黃金發(fā)展期，更迎來價值鏈重新定義與專業(yè)升級的范式變遷。他以“高凈值家庭及家族財富管理領(lǐng)域，思考的起點是什么？”這一問題，引發(fā)全體學(xué)員的深刻思考，并闡釋了一個富有競爭力的家辦，應(yīng)該構(gòu)建怎樣的服務(wù)體系和服務(wù)品牌。
劉干霄博士強調(diào)，塑造一家令人尊敬的領(lǐng)先公司，既需要富有遠見的戰(zhàn)略指引，以及必要的資源保障，更需要卓越的組織能力。金石財策成立至今，已經(jīng)走到了第十年，已經(jīng)構(gòu)建了完整的家辦服務(wù)資源體系和財富管理的專業(yè)服務(wù)系統(tǒng)，并開創(chuàng)了TFWMP全托家族財富管理服務(wù)平臺，即基于特定金融牌照、人才資源、產(chǎn)業(yè)資源和規(guī)模經(jīng)濟的商業(yè)創(chuàng)新模式。這是金石財策在國際視野指導(dǎo)下、現(xiàn)實監(jiān)管探索下、一群聲譽卓著的專家用十年時間和億級資金探索出的業(yè)務(wù)模式和商業(yè)模式，是以投行及資管為主導(dǎo)的舊金融，向以客戶為中心、以顧問為根本的新財富時代變遷，是一種“范式革命”。
02洞察基石資產(chǎn)，重塑財富架構(gòu)
金石財策產(chǎn)品專家王靜雅女士為FOP學(xué)員們帶來了金石財策在岸資產(chǎn)管理的宏觀經(jīng)濟環(huán)境與高客資產(chǎn)配置詳細介紹。王靜雅結(jié)合當(dāng)前中國經(jīng)濟發(fā)展模式的轉(zhuǎn)變，為高凈值客戶資產(chǎn)配置提供了有跡可循的方法和路徑，并為學(xué)員分享了三角度重點調(diào)研，五維度綜合打分體系，讓所有學(xué)員感受到了金石財策在資產(chǎn)管理方面的專業(yè)投研能力和審慎穩(wěn)健的經(jīng)營哲學(xué)。
金石財策北京財富中心總經(jīng)理楊元獻從實務(wù)的角度出發(fā)，解構(gòu)高凈值客戶財富管理邏輯和理財顧問業(yè)務(wù)邏輯，并以自己多年從業(yè)經(jīng)驗為指導(dǎo)，解析了針對高凈值客戶目標(biāo)群體的經(jīng)典場景營銷案例，為學(xué)員帶來十類典型客戶的需求分析及資產(chǎn)再平衡組合方案。
特邀信托專家Marco老師從實操案例出發(fā)，由淺入深地講解了信托三分類及其功能識別，為學(xué)員解決高客的資產(chǎn)保護與傳承問題提供了實踐案例和解決方案，使學(xué)員對家族信托的基本架構(gòu)及法理有了充分認知。
在互動環(huán)節(jié)，由楊元獻和王靜雅作為指導(dǎo)老師，F(xiàn)OP學(xué)員重點研討了兩類高凈值客戶的資產(chǎn)配置方案，將理論知識與實踐經(jīng)驗緊密結(jié)合，通過模擬不同客戶的資產(chǎn)配置策略，深入分析了多元化投資渠道的風(fēng)險與收益特點。現(xiàn)場學(xué)員積極互動，形成了良好的學(xué)習(xí)交流氛圍。通過此次深入研討，F(xiàn)OP學(xué)員們對如何根據(jù)客戶的個性化需求，科學(xué)合理地配置資產(chǎn)有了更加清晰的認識和把握，為后續(xù)的專業(yè)服務(wù)奠定了堅實的基礎(chǔ)。
03洞察服務(wù)體系，重塑家辦基石
1月10日上午，參訓(xùn)學(xué)員一行前往北京金融街的股東機構(gòu)進行參訪學(xué)習(xí)。在與信托專家的深入溝通中，學(xué)員對養(yǎng)老信托、服務(wù)信托、房地產(chǎn)信托、長者公寓的養(yǎng)老服務(wù)和特殊照護信托等前沿技術(shù)和核心資源有了更為直觀和深入的認識。
金石財策產(chǎn)品專家劉新海圍繞高凈值客戶的守富傳承需求，從家庭、事業(yè)、財富三個維度出發(fā)，為FOP學(xué)員們構(gòu)建了全面系統(tǒng)的財富規(guī)劃框架，并圍繞“保險+”財富管理規(guī)劃體系進行了詳細的高凈值客戶財富架構(gòu)和案例解析。
04洞察家辦事業(yè)，重塑事業(yè)規(guī)劃
金石財策首席運營官，璟承聯(lián)合家辦MFO經(jīng)委會委員鄧偉詳細講解了璟承聯(lián)合家族辦公室的百年品牌傳承和完備的家辦生態(tài)資源。他以家族資產(chǎn)全球化和個人資產(chǎn)法人化為核心視角，深入分析了璟承MFO在分散客戶多維風(fēng)險、助力企業(yè)發(fā)展、完善家族治理、優(yōu)化傳承安排等方面的突出優(yōu)勢，呈現(xiàn)了契合委托人需求的合規(guī)、專業(yè)、務(wù)實而有創(chuàng)造性的解決方案，為家辦合伙人服務(wù)家族客戶提供了堅實的業(yè)務(wù)支撐。
最后，金石財策人力發(fā)展中心負責(zé)人Nick從自身27年的從業(yè)經(jīng)歷出發(fā)，在事業(yè)規(guī)劃、日常管理、客戶服務(wù)等各個方面，為學(xué)員們提供了家辦合伙人實用的指導(dǎo)和建議，幫助學(xué)員更好地規(guī)劃自己的財富管理職業(yè)發(fā)展。
金石財策家辦合伙人：致力于推動財富管理行業(yè)高品質(zhì)人才發(fā)展
金石財策是一家面向高凈值及家族客戶、顧問咨詢驅(qū)動的財富與投資管理解決方案服務(wù)機構(gòu)。此次家辦合伙人培訓(xùn)班的成功舉辦，不僅展現(xiàn)了金石財策在人才培養(yǎng)方面的實力，也彰顯了其在推動財富管理行業(yè)發(fā)展方面的決心和擔(dān)當(dāng)。未來，金石財策將繼續(xù)秉承“專業(yè)、真誠、審慎、創(chuàng)新”的價值觀，將自身的專業(yè)能力持續(xù)向行業(yè)輸出，賦能更多致力于卓越的理財顧問成為家辦合伙人，實現(xiàn)顧問事業(yè)的全面躍遷。
目前，金石財策家辦合伙人已吸引了國內(nèi)多位金融博士后、博士、金融行業(yè)高管及各界精英人才的加入。我們也期待和歡迎更多有志于服務(wù)高凈值客戶的精英人士加入金石財策家辦合伙人，共同開創(chuàng)財富管理行業(yè)的美好未來！
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