2025年2月26-27日，金石財策家辦合伙人第五期FOP培訓班于北京成功舉辦。本次培訓創新性的以技術驅動專業進化，用生態賦能服務升級，吸引了來自私人銀行、家族辦公室、執業律師和保險行業等領域的精英參訓。通過前沿工具應用與全場景案例實戰，學員在兩天內系統性掌握高凈值客戶財富管理的核心方法論，為家辦合伙人事業注入全新動能。

01專業體系鍛造實戰能力

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中國社科院博士、金石財策CEO劉干霄博士開篇明義，深度解讀全球財富管理趨勢，從產業趨勢、高客需求和范式變遷等維度，解構財富管理市場與金石價值。

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金石財策資產配置專家王靜雅系統拆解量化指增、中性策略等工具的風險收益特征，曾管理私募基金大消費組合產品年化15%的靜雅老師分享了10年的金融行業從業經驗、6年私募投研經歷的資產配置周期，并現場解析高凈值客戶的資產配置邏輯，并為學員介紹了豐富的配置方案和策略矩陣。

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02金石智能顧問：AI工具與實戰經驗驅動效率革命

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金石財策私人財富管理部（北京）總經理楊元獻從累計配置資產規模逾20億元的高凈值客戶資產配置實務角度出發，為學員帶來十類典型客戶的需求分析及資產再平衡組合，使學員深入了解資產配置和財富顧問作業流程。

金石財策資產配置專家溫磊曾任大型家族辦公室資深產品經理，覆蓋不同領域金融產品，具備銀行、保險、資產管理、財富管理等復合金融背景，深諳現金管理、二級市場、私募股權等各類型金融產品，具有豐富的資產配置理論及實務經驗。他指導學員通過Deepseek這一智能工具如何快速學習產品、分析客戶需求，智能配置客戶資產方案并制定適合客戶畫像的精準營銷策略，使學員一小時的時間迅速掌握擁有他20年金融從業經驗的資產配置能力的秘籍。

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在合伙人之夜環節，利用Deepseek學員分組對四類不同的客戶畫像進行需求分析，配置規劃和營銷策略研討，利用Deepseek的智能分析功能，快速把握客戶的核心需求，進而設計出符合客戶風險偏好和收益預期的資產配置方案。通過模擬實戰的方式，學員深刻體驗到金石在智能顧問領域的探索與成就。

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03生態協同：資源網絡構建競爭壁壘

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特邀知名信托公司財富首席規劃官，信托專家Michael老師結合賬戶信托實操案例，解析“特殊需要信托”“養老賬戶信托”等創新工具的應用場景，助力學員掌握如何通過信托工具為客戶進行個性化財富規劃，以滿足不同客戶的特殊需求。了解了信托在財富傳承、稅務規劃及資產保護方面的重要作用。

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金石財策專家中心總經理孫巍浩圍繞高凈值客戶的基石資產配置，結合“保險+”的系列財富管理規劃體系，進行了詳細的高凈值客戶財富架構和案例解析。

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金石首席運營官、璟承聯合家辦MFO經委會委員鄧偉詳細闡釋了璟承聯合家族辦公室的百年品牌傳承和完善的海外家辦生態資源，為家辦合伙人服務家族客戶提供了堅實的基礎支撐。

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最后，金石財策人力發展中心負責人Nick為學員們提供了家庭辦公室合伙人發展的規劃安排，結合他自身精研財富管理、風險規劃26年，曾就職世界500強金融企業22年任職高管的經歷分享，協助學員更快走上財富管理職業道路。

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04展望未來：開啟財富管理新紀元

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財富管理的未來屬于“理解客戶需求、擅長運用技術工具、能調動生態系統資源”的顧問。我們期待和更多合伙人一起，用專業與科技，重新定義家辦服務價值標準。

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